办理汽车保险时，影响费用的因素包含驾驶年龄、性别及肇事纪录等，在美国通常还会采用信用评分（Credit score）。现在，美国保险公司透过手机 app 搜集驾驶人的开车习惯，并计算出「驾驶评分」作为车险定价依据。这些行为若在消费者同意下是合法的，但专家指出，多数民众对此毫不知情。
《纽约时报》报导，「驾驶评分」反映驾驶习惯的安全性——猛踩煞车、超速、看手机或深夜开车的频率，全都被保险公司看在眼里，但驾驶人却很难得知自己的分数，也不知这些资讯在何时何地被搜集。
《纽约时报》曾揭露通用汽车（General Motors）和法律资讯服务提供商，在消费者未知的情况下共享驾驶行为追踪数据，当时消费者共提起数十起诉讼，2家厂商最后终止合约，不再秘密分享这些分析数据。
报导指出，部分厂商以智慧型手机的 app 搜集驾驶资讯，例如提供天气预报的 MyRadar、在北美广泛被使用的节省燃料成本软体 GasBuddy，以及即时定位亲友的 Life360。 Life360 驾驶分析功能声称可在家庭成员发生车祸时通知，但其背后其实是美国大型保险公司 Allstate。
Arity 是提供这些数据的公司之一，出售数千万人的驾驶资讯。当消费者购买车险时，保险公司需获同意才能存取这些 app 收集的资料。
美国保险公司CSAA 发言人指出，当条款中告知「我们可能会收集第三方资料和报告」时，消费者点下同意，就代表同意使用手机记录的相关资料，但许多消费者可能没有仔细阅读，就点击跳过它。
商会组织「保险资讯研究所」的波菲利奥（Dale Porfilio）指出，「保单的价格应该反映它的风险，这是保险的核心原则。」
波菲利奥分析，驾驶评分格外具吸引力的原因之一，是保险公司长期以来依赖交通罚单数据来预测风险，但现今它不如以往可靠，危险驾驶逐渐增加，但美国警方开立的罚单却在减少。
驾驶评分更大的吸引力在于得以更准确地预测个别驾驶人的风险，如果驾驶人必须为危险驾驶付出更多代价，他们可能更加谨慎开车。
